报导：张洁莹、罗依薇
前言
人性本贪，许多人为了赚快钱都不惜走捷径；黑钱（Black Money），正是通过不正当手法获取的金钱，也是引发社会罪恶发生的源头之一。
对一般市井小民来说，我们都以为只要自己不涉及洗黑钱，这个课题似乎与我们的生活无关。
但黑钱流窜、甚至氾滥成灾，将助长更多牵涉人命的罪案，例如经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道。当中所带来的社会问题及对正统经济体的影响，都让我们在不知不觉中成了最直接的受害者。
根据最新发布的统计，大马过去十年洗黑钱的数额暴增3倍，流失逾1兆令吉！
很明显的，尽管政府从多方著手打击，但我国不但无法撇开黑钱，反而成了引力愈来愈大的“磁石”，黑钱越滚越多。
贪污也是问题的“温床”之一，法律漏洞也让黑钱加速在市场窜动，形成一股黑黑的“影子市场”，成了正统经济以外的“地下经济圈”，操控著许多活动。
不法集团洗黑钱的招数有多少种方式？哪个行业最易成为洗黑钱的目标？为何反洗黑钱越反越多、根难除？我国政府有什么防范策略？
《中国报》财经版即日起刊登“黑钱洗不尽，真相在哪里？”新系列，访问国际专家、官方代表、税务专人及其他等，从多角度探讨并揭开洗钱的黑幕。
根据美国全球金融诚信机构（GFI）在今年12月15日发表的报告，大马过去十年洗黑钱的数额暴增3倍，共流失3380亿美元（约1.07兆令吉）。
单单是在2009年，大马共计有470亿美元（约1500亿令吉）不明资金外流，为发展中国家中的第五大黑钱磁石。
若以国内最大银行马银行上财年全年21亿令吉营业额计算，该行需至少保持相同收入71年，才可能达到1500亿令吉。
黑钱流窜并非大马独有，而是一个全球课题，当中亚洲的情况也极为严重。
全球各国在2001年发生911恐怖袭击事件后，更加关注洗黑钱活动，包括我国政府；科技发达及资讯全球化，也让黑钱更猖狂！
内政部副部长拿督李志亮告诉《中国报》：“非法份子资金来源及去向备受瞩目，黑钱在市场流窜的速度，随著科技进步而变得更快，全球政府都在严厉查办。”
科技越来越普遍后，电脑应用、程式普及化，人人都可能变成骇客，使用科技瞬间转移非法资金。
黑影扩大祸害无穷
李志亮虽强调大马并非区域洗黑钱中心，不过金融领域及非正统的体系仍非常脆弱，易受走私贩毒、恐怖金融和罪案等不法活动干扰。
“这些活动所引进的不法资金，占国内来历不明资金的70%，由于比重高，大马早在2000年已非常看重，并且建立完善制度反洗黑钱。”
内政部部长拿督斯里希山慕丁亦曾说，涉及洗黑钱罪案明显增加，且扩张及渗透层面无法得知，估计占东协国家国内生产总值13%至44%。
世界银行数据更显示，大马公共及私人界采购项目欺诈及贪污甚多，平均每年折损高达100亿令吉，相等于国内生产总值1%至2%。
黑钱问题已演变至不得不正视地步，国内洗黑钱活动每年平均涉款高达23亿令吉。
这个地下经济的“影子市场”规模日愈庞大，这股黑影笼罩的范围若继续扩大，将引发的恶果后患无穷。
亚洲流出最多黑钱
目前在区域所有发展中国家中，亚洲流出的黑钱最多，占总数45%；其中除了中国，大马是另一大黑钱来源国。
报告中指出，实际上发展中国家在2009年流失的非法资金已有所减少，从2008年1.26兆至1.44兆美元（约4兆至4.56兆令吉），减至7750亿至9030亿美元（约2.45兆至2.86兆令吉）。
大马黑钱数额在2008年达巅峰，高达680亿5000万美元（约2161亿令吉），2009年减至470亿美元水平。
该机构相信，这与全球经济衰退，对外投资额、贸易额及资金出口来源减少有关。
报告中指出，一旦现有趋势持续，黑钱流向将从亚洲转移至石油出产国。
财金术语 何谓洗黑钱？
洗黑钱由英文“Money Laundering”一词直译，亦称洗钱，即是将犯罪所得，透过各种途径将款项“洗净”且合法化。
20世纪初美国芝加哥以阿里卡彭等为首的有组织犯罪集团，以开洗衣店之名，透过一名企业总财务长之名购置一台洗衣机。
实际上该集团是采取鱼目混珠法，将犯罪所得与洗衣店营业额混在一起计算，扩大后向税务机关申报，成为最早期洗黑钱活动。
洗黑钱名称从此得名，所有使非法收入和资产披上合法外衣的活动，皆可称为洗黑钱。
正当生意掩饰非法集资及洗黑钱的方法成为最原始漂白赃款的做法，透过拍卖、置产等其他做法，则随市场趋势如雨后春笋般冒出。
资料来源：http://cnews.cari.com.my/news.php?id=168795
前言
人性本贪，许多人为了赚快钱都不惜走捷径；黑钱（Black Money），正是通过不正当手法获取的金钱，也是引发社会罪恶发生的源头之一。
对一般市井小民来说，我们都以为只要自己不涉及洗黑钱，这个课题似乎与我们的生活无关。
但黑钱流窜、甚至氾滥成灾，将助长更多牵涉人命的罪案，例如经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道。当中所带来的社会问题及对正统经济体的影响，都让我们在不知不觉中成了最直接的受害者。
根据最新发布的统计，大马过去十年洗黑钱的数额暴增3倍，流失逾1兆令吉！
很明显的，尽管政府从多方著手打击，但我国不但无法撇开黑钱，反而成了引力愈来愈大的“磁石”，黑钱越滚越多。
贪污也是问题的“温床”之一，法律漏洞也让黑钱加速在市场窜动，形成一股黑黑的“影子市场”，成了正统经济以外的“地下经济圈”，操控著许多活动。
不法集团洗黑钱的招数有多少种方式？哪个行业最易成为洗黑钱的目标？为何反洗黑钱越反越多、根难除？我国政府有什么防范策略？
《中国报》财经版即日起刊登“黑钱洗不尽，真相在哪里？”新系列，访问国际专家、官方代表、税务专人及其他等，从多角度探讨并揭开洗钱的黑幕。
根据美国全球金融诚信机构（GFI）在今年12月15日发表的报告，大马过去十年洗黑钱的数额暴增3倍，共流失3380亿美元（约1.07兆令吉）。
单单是在2009年，大马共计有470亿美元（约1500亿令吉）不明资金外流，为发展中国家中的第五大黑钱磁石。
若以国内最大银行马银行上财年全年21亿令吉营业额计算，该行需至少保持相同收入71年，才可能达到1500亿令吉。
黑钱流窜并非大马独有，而是一个全球课题，当中亚洲的情况也极为严重。
全球各国在2001年发生911恐怖袭击事件后，更加关注洗黑钱活动，包括我国政府；科技发达及资讯全球化，也让黑钱更猖狂！
内政部副部长拿督李志亮告诉《中国报》：“非法份子资金来源及去向备受瞩目，黑钱在市场流窜的速度，随著科技进步而变得更快，全球政府都在严厉查办。”
科技越来越普遍后，电脑应用、程式普及化，人人都可能变成骇客，使用科技瞬间转移非法资金。
黑影扩大祸害无穷
李志亮虽强调大马并非区域洗黑钱中心，不过金融领域及非正统的体系仍非常脆弱，易受走私贩毒、恐怖金融和罪案等不法活动干扰。
“这些活动所引进的不法资金，占国内来历不明资金的70%，由于比重高，大马早在2000年已非常看重，并且建立完善制度反洗黑钱。”
内政部部长拿督斯里希山慕丁亦曾说，涉及洗黑钱罪案明显增加，且扩张及渗透层面无法得知，估计占东协国家国内生产总值13%至44%。
世界银行数据更显示，大马公共及私人界采购项目欺诈及贪污甚多，平均每年折损高达100亿令吉，相等于国内生产总值1%至2%。
黑钱问题已演变至不得不正视地步，国内洗黑钱活动每年平均涉款高达23亿令吉。
这个地下经济的“影子市场”规模日愈庞大，这股黑影笼罩的范围若继续扩大，将引发的恶果后患无穷。
亚洲流出最多黑钱
目前在区域所有发展中国家中，亚洲流出的黑钱最多，占总数45%；其中除了中国，大马是另一大黑钱来源国。
报告中指出，实际上发展中国家在2009年流失的非法资金已有所减少，从2008年1.26兆至1.44兆美元（约4兆至4.56兆令吉），减至7750亿至9030亿美元（约2.45兆至2.86兆令吉）。
大马黑钱数额在2008年达巅峰，高达680亿5000万美元（约2161亿令吉），2009年减至470亿美元水平。
该机构相信，这与全球经济衰退，对外投资额、贸易额及资金出口来源减少有关。
报告中指出，一旦现有趋势持续，黑钱流向将从亚洲转移至石油出产国。
财金术语 何谓洗黑钱？
洗黑钱由英文“Money Laundering”一词直译，亦称洗钱，即是将犯罪所得，透过各种途径将款项“洗净”且合法化。
20世纪初美国芝加哥以阿里卡彭等为首的有组织犯罪集团，以开洗衣店之名，透过一名企业总财务长之名购置一台洗衣机。
实际上该集团是采取鱼目混珠法，将犯罪所得与洗衣店营业额混在一起计算，扩大后向税务机关申报，成为最早期洗黑钱活动。
洗黑钱名称从此得名，所有使非法收入和资产披上合法外衣的活动，皆可称为洗黑钱。
正当生意掩饰非法集资及洗黑钱的方法成为最原始漂白赃款的做法，透过拍卖、置产等其他做法，则随市场趋势如雨后春笋般冒出。
资料来源：http://cnews.cari.com.my/news.php?id=168795
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