随著全球黑钱流量扩大并加速，洗黑钱不再是连续剧中非得走私贩毒或绑架才可以做的事，涉及层面更广，且可能存在生活中的每一角，民众可能已踩进陷阱而不自知。
内政部副部长拿督李志亮引述2001年反洗黑钱法令指出，国内共有150种行为，足以构成洗黑钱罪名。
他说，这包括最直接的从国家边境将大笔现金运至外国、非法进行电子汇款、“哈瓦拉”（Hawala）地下钱庄汇款，到现在假买卖股票证券、正当生意、信用卡及高价保险等，都可以成为洗黑钱管道。
市面上最常见洗黑钱方法
1.把银行当成“洗衣机”
法律皆有漏洞，现今银行推出多种不同产品，不法份子绝对可能利用国际银行系统和条例漏洞做钜额转账，把黑钱“净化”。
例如透过银行存款，或把提款机当成“洗衣机”来合法化黑钱、以黑钱预付信用卡账单，银行将多余款项退还时钱即已“洗净”，这些都是常见招数。
香港曾发生集团式以信用卡连环提款和转账方式洗黑钱，其中一人前往银行以高收入专业人士身份开存款户头，并主动告知未来将有钜款汇往外国进行投资。
由于户头内存有钜款，申请信用卡可享有更高信用限额（credit limit），不法份子使用信用卡提款，将现金存入另一成员新设户头，多番经手资金即可由黑转白。
2.用哈瓦拉汇款系统
哈瓦拉汇款（Hawala）系统为一种地下银行，钱币兑换商使用现钱进行跨国汇款，只需一通电话即可完成汇款，比银行来得廉价、快速且方便，并无从追查资金的来龙去脉。
这是一种非正规转移资金的方式，由于收费低廉，对收入低的外劳而言更“划算”。
但由于透过这类系统可不留痕迹地汇款及转账，印度以哈瓦拉进行的交易额多达150亿至200亿美元（约475亿至633亿令吉），资金却未流入正规市场，美国已将哈瓦拉汇款系统鉴定为恐怖组织洗黑钱及转账的工具。
3.走私现金海外置产
直接将非法资金带往海外置房地产、购买珠宝首饰等其他资产，或是以现金购买大批产品后运出国外。
其中房地产拥有大幅升值空间，不只一般民众、投机客投资房地产，洗黑钱份子更是趋之若鹜，将不正当收入做投资，房价升值后变卖套现，收益从非法转合法。
官员贪污获大笔黑钱，将子女送往海外求学，趁机在当地以现金置产、买车供子女使用，都是走私现金的做法。
4.拍卖场充洗钱平台
艺术品天价拍卖黑幕多，欺诈、炒作声不断，其中以此方式洗黑钱亦不在少数。
比方A需将100万黑钱转至B手上，B即拿一幅画进行拍卖并与拍卖行串通，假装由A高价标得，付款后即可顺理成章将黑钱转至B户头，并将黑钱洗净。
5.利用证券期货洗钱
黑钱一旦流入股市，即可将户头名下资金和股票转托至其他证券公司，股价上涨后脱售，现金便透过正当管道回到洗黑钱份子手中。
另一种则是早前在中国出现的虚拟股票交易网站，不法份子以股票1年内将在外国股市上市等利好，放假消息售股牟利。
这类手法外挂股市炒股，股项波动完全根据真实股市，但股票本身并不是真正的上市股项，故资金不会流入股市，属非法地下交易。
6.赌场换筹码称赢钱
赌博为洗黑钱提供极大便利，不法之徒可将筹码带到赌场，只要在赌场内稍赌一手，佯称赢钱般将筹码全部兑换成现金，洗钱即大功告成。
亦有不少跨国罪犯，透过赌场汇率，洗净手上黑钱之余，亦转换黑钱货币。早前即有英国媒体报导指出，涉及贪污的中国官员，换取筹码到澳门赌博，赢钱后收入以港元结算，然后存在香港银行或转至境外。
7.缴清保单退保取款
利用保险市场及中介市场做为渠道，将非法所得及收益通过投保、理赔、退保等方式来掩饰来源或性质，逃避法律制裁。
其中一种做法即是购买钜额长期保单，却在短期内完成分期付款，不久后即要求退保；充分利用保险特质，除了提供大量现金存放管道，又可在退保时一次过领取全部保险金。
8.正当门面当障眼法
这类挂羊头卖狗肉的做法，为市场上最为人知的洗黑钱手法，亦是最传统的做法之一；门后洗黑钱，门前生意再差也不倒。
不法份子以正常生意做门面，透过开餐厅、网咖、电玩中心、超市等现金流动高的生意，将犯罪收益混入合法企业的现金收入中。
9.用网购平台兑汇差
随著网购盛行，此平台账户亦遭利用做为洗黑钱的工具，骗案层出不穷；利用网购户头做中介，供海外买家存入外币，换取汇率价差。
可用做控告洗黑钱罪名法令
◆1997年反贪污法令：第10、11、12、13、14、15、18、20条文
◆1989年银行与金融机构法令：第4、25、26、27、28112、115条文
◆1998年纳闽岸外证券业法令：第6、9、12条文
◆1990年纳闽信托公司法令：第3条文
◆1958年侵略、爆炸与攻击武器法令：第3条文
◆1988年危险毒品（没收资产）法令：第3、4、56条文
◆2002年发展金融机构法令：第108及118条文
◆1996年保险法令：第9、10、184、205212条文
◆1990年岸外银行法令：第4、23A、23G
◆1990年岸外保险法令：第5条文
◆证券监督委员会法令：第32B、55条文
资料来源：http://cnews.cari.com.my/news.php?id=168954
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